증권사 유동성 규제

 

금융위, 증권사 유동성 규제 전면 확대…2027년부터 새 기준 적용

금융위원회가 증권업계 전반의 리스크 관리를 강화하기 위해 유동성 규제를 대폭 확대합니다. 기존 일부 대형 증권사에만 적용되던 규제가 앞으로는 대부분의 증권사로 확대되면서 금융시장 안정성 확보에 나선다는 방침입니다.

유동성 규제, 23개사에서 49개사로 확대

금융위원회는 최근 증권사 유동성 규제 개편안을 발표하며 적용 대상을 기존 23개 증권사에서 49개 증권사로 확대한다고 밝혔습니다.

이에 따라 새 기준이 시행되면 대부분의 국내 증권사가 일정 수준 이상의 유동성을 의무적으로 확보해야 합니다. 금융당국은 증권사들이 위기 상황에서도 충분한 현금성 자산을 보유하도록 해 시장 충격에 대응할 수 있도록 한다는 계획입니다.

특히 모든 대상 증권사는 유동성비율을 100% 이상 유지해야 합니다.

‘신조정유동성비율’ 새롭게 도입

이번 개편안의 핵심은 새로운 산정 방식인 ‘신조정유동성비율’ 도입입니다.

기존에는 단순 유동자산 규모 중심으로 평가가 이뤄졌다면, 앞으로는 자산의 실제 현금화 가능성을 더욱 엄격하게 반영하게 됩니다.

금융당국은 유동자산에 할인율(헤어컷)을 적용해 위기 상황에서 실제 확보 가능한 자금 규모를 보다 현실적으로 계산할 예정입니다.

또한 채무보증과 같은 우발채무도 유동부채에 포함해 잠재 리스크까지 관리 대상에 넣기로 했습니다.

증권업 리스크 관리 체계 전면 개편

이번 제도 개편은 단순 유동성 규제 강화에 그치지 않고 증권업 전반의 리스크 관리 체계 개편으로 이어질 전망입니다.

최근 금융시장 변동성이 커지고 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부실 우려 등이 이어지면서 증권사의 재무건전성 관리 중요성이 더욱 커졌기 때문입니다.

금융위원회는 이번 제도 개선을 통해 증권사들이 단기 유동성 위기뿐 아니라 예상치 못한 시장 충격에도 보다 안정적으로 대응할 수 있을 것으로 기대하고 있습니다.

2027년 1월부터 시행 예정

개정안은 오는 6월 30일까지 규정변경예고를 진행한 뒤 최종 확정될 예정입니다.

이후 준비 기간을 거쳐 2027년 1월 1일부터 본격 시행됩니다.

증권업계에서는 중소형 증권사의 부담이 커질 수 있다는 우려도 나오고 있지만, 금융당국은 장기적으로 시장 신뢰도와 안정성을 높이는 데 도움이 될 것으로 보고 있습니다.

 

 

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